“つみたてNISA”の半年後の運用成績を知りたい！
えがこんにちは、当ブログを運営しているえが(@EGA_indoorLife_)です。
ミニマリストと倹約に関する記事を主に書いています。
“つみたてNISA“は、年間40万円が非課税枠で、最長20年の投資期間の長期の資産運用を目指す小学非課税制度です。
去年の12月から”つみたてNISA”を始めて、半年が経過したので運用成績を報告します。
この半年間で、「日本の円安」や「アメリカのインフレ」等があり、色々と考えさせられる勉強できる期間でした。
【前提】何に投資をしているのか？
“つみたてNISA”で運用している投資信託商品は以下の通りです。
【前提】eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）1本！
いわゆる”オルカン”に満額（月33,000円）で投資をしています。
楽天証券の積立件数ランキングでは、”S&P500″に次いで2位の優良ファンドです。
eMAXISSlimシリーズの中でも「米国株式」か「全世界株式」か議論されるところですが、私の見解は「どっちも変わらない」と思っています。
えが理由は、全世界株式の半数以上を占めている国は「アメリカ」のため米国株式と差異はありません。
【運用報告】半年間の運用成績
2021年12月〜2022年5月までの積み立てNISAの運用成績は以下の通りです。
半年間の運用で、”3,629円”の含み益（利回り1.91%）を達成しました！
メガバンクの利回り”0.001％”と比べると、積み立てNISAの利回りがいかに凄いか実感できます。
えが12月のみ満額ではなく、”25,000円”スタートにしているので、このような金額になっています。
ここからは、月ごとに内訳を見ていきます。
| 月 | 合計投資金額 | 合計資産 | 差額 | 合計リターン |
| 12月 | 25,000 | 25,558 | 558 | 2.23％ |
| 1月 | 58,000 | 55,062 | -2,938 | -5.06％ |
| 2月 | 91,000 | 86,537 | -4,463 | -4.90％ |
| 3月 | 124,000 | 133,238 | 9,238 | 7.45％ |
| 4月 | 157,000 | 159,524 | 2,524 | 1.60％ |
| 5月 | 190,000 | 193,629 | 3,629 | 1.91％ |
この半年間で見ると、”1月”と”2月”がマイナスの損になりましたが、その後は上手く持ち直し落ち着いた運用ができています。
1月と2月が損になった要因として挙げられるのが、「ロシア・ウクライナ問題」です。これにより、世界の経済が混乱したため少し下がってしまったと思われます。
しかし、3月にはアメリカの”インフレ”と日本の”円安”の影響で、含み益をもたらしてくれました。
えが世界の情勢や経済状況によって影響することを、つみたてNISAをしていたことで知ることができました！
この状況下でもしっかりと含み益を出してくれる”インデックスファンド”が強いことを改めて学びました！
まとめ
いかがだったでしょうか？
今回は、半年間の「つみたてNISA」の運用報告でした。
円高の時に始めるのが良い！と思っている人も長期運用を目指しているのなら、ぜひ今日から始めてください！
長期投資の場合、いくら後から大金を投資に回しても早く始めている人には叶いません。
えがそれは、投資には”複利”が効いているからです。
また、購入の際は”ネット証券”で買うことを強くおすすめします！銀行で購入すると窓口でぼったくりファンドを購入させられしまう可能性が高いからです。
おすすめのネット証券のリンクを下に記載しておくので、ぜひ登録してみましょう！
コメント